Haeufige-fragen
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Zum Ende unseres kostenlosen Erstgespräches wird eine Einschätzung deiner IST-Situation gegeben und der Bedarf im Hinblick deiner Wünsche & Ziele festgehalten. Je nach Produkt und Umfang deines Bedarfs erlauben wir uns folgend ein Honorar ab €189 pro Stunde zu berechnen. Fällt der Bedarf entsprechend umfassender aus, sind ebenfalls Pauschalsätze als Vergütungsvereinbarungen möglich.
Zum Ende unseres kostenlosen Erstgespräches wird eine Einschätzung deiner IST-Situation gegeben und der Bedarf im Hinblick deiner Wünsche & Ziele festgehalten. Unsere Vergütung erhalten wir nicht von dir, sondern von der von dir ausgesuchten und zu deinen Bedürfnissen passenden Gesellschaft. Die Vergütung ist in den monatlichen Prämien deines Produktes bereits enthalten und wird für dich nicht extra berechnet. Im Gegensatz zur Netto- Police fallen für dich 2,5% Abschlusskosten auf die Beitragsumme an. Des Weiteren fallen entsprechende Fondskosten oder Verwaltungskosten der Fondsanlage höher aus.
Wie immer lautet die Antwort ganz klar: Es kommt darauf an! Die meisten Versicherungsvertreter sind entweder “pro Brutto-Police” oder “pro Netto- Police”. Das hängt davon ab, was ihnen ihre Vorgesetzten als “besser” verkauft haben. Meist aber haben sie sich nicht unabhängig mit der Kostenstruktur abseits ihres Unternehmens auseinander gesetzt. Es folgen unwissentliche Falschberatungen ohne böse Absichten. Pauschale Antworten sind nicht möglich und erfordern stattdessen eine individuelle Analyse deiner jetzigen Situation im Hinblick deiner Ziele.
Ja! Du hast die Möglichkeit die Vergütung wahlweise in 12, 36 oder 60 Monatsraten zu zahlen.
Bei Rentenversicherungen mit aktiv gemanagten Fonds hast du bei vielen Versicherungen das Problem, dass die Kickbacks/Rückvergütungen nicht oder nur teilweise in die nicht garantierte Überschussbeteiligung fließen. Hierbei geht meistens sehr viel Rendite verloren. Experten sprechen oft von einer „Blackbox“. Anders als bei aktiv gemangten Fonds fließen bei ETFs keine Rückvergütungen aus den Fondskosten an den Vertrieb. Die Fondskosten fallen wesentlich geringer aus.
Wusstest du, dass Makler bestehende Verträge von Dir in ihre Betreuung aufnehmen können und Dich zu bereits bestehenden Produkten beraten können? Es spielt dabei keine Rolle, ob die Produkte bei dem Makler selbst abgeschlossen worden sind. Versicherungsvertreter sind oft gezwungen bereits bestehende Verträge von Dir abzuwerten, da sie diese nur schwer oder keinesfalls in ihren Bestand aufnehmen können. Als unabhängiger Makler können wir dich ganzheitlich zu bereits bestehenden Verträgen beraten. Wir analysieren, welche ihren Sinn und Zweck erfüllen und welche besser optimiert werden sollten.
Sich nur von einem Mengenrabatt leiten zu lassen ist nicht clever. Oft ist nicht jeder Versicherer in jedem Bereich gleich gut. Ebenso unklar ist, ob du mit einem Bündelrabatt wirklich günstiger wärst, als wenn du jeden Bereich einzeln vergleichen lassen würdest. Wir warten dazu Versicherungsverträge immer einzeln abzuschließen. Dadurch bist du flexibler und oft auch günstiger und besser aufgestellt.
Unser Maklernetzwerk berät dich ganzheitlich zu deinem Portfolio für das hier und jetzt mit strategischer Planung für deine Zukunft. Versicherungen, Finanzierungen, Altersvorsorge und Investment in Sachwerte – Unsere Makler sind Experten für die finanziellen Fragen deines Lebens.
Überall in Deutschland! Unsere Videoberatung ermöglicht dir von überall aus zur Seite zu stehen. Ebenso ist unser Makler Netzwerk in ganz Deutschland vertreten und somit auch in deiner Nähe!
Portfolios ist zu 100% unabhängig im Status eines Maklers. Gesetzlich ist geregelt, dass wir nicht weisungsgebunden sind wie sogenannte Mehrfachagenten / Versicherungsvertreter. Wir vertreten den Kunden von der Gesellschaft und nicht umgekehrt.
Privates Management in allen Finanzfragen. Als strategischer Partner stehen dir unsere Experten lebenslang beratend zu Seite. Wir entwickeln ganzheitliche Finanzkonzepte und befähigen unsere Kunden durch finanzielle Bildung eigenverantwortlich Entscheidungen treffen zu können. Kurz Portfolios.
Unsere kostenlosen Erstgespräche dauern meist zwischen 30 und 45 Minuten. Je nach Umfang deines Bedürfnisses kann die Beratung zur Erarbeitung eines individuellen Konzeptes mehrere Stunden dauern.
Wenn du noch jung bist und eine Honorar Beratung mit deinem aktuellem Einkommen für zu teuer hältst! Oft tendieren junge Menschen dazu, aus diesem Grund erst später für ihre Zukunft vorzusorgen. Sie vergessen hierbei, dass der Grund (Mit Honorar ein höheres Ablaufergebnis zu erzielen) durch Warten genau das bewirkt, was man eigentlich vermeiden möchte. Sie vergessen hierbei, dass zwei oder drei Jahre später weniger Zinseszins bedeuten und dies hinten heraus viel mehr am Ablaufergebnis mindert. Das Provisionsmodell ermöglicht, auch mit einem kleineren Einkommen eine qualitativ hochwertige Beratung zu erhalten.
Im Unterschied zu Banken, Versicherungen und anderen Finanzinstituten arbeiten wir tatsächlich unabhängig. Honorarberater verkaufen keine (eigenen) Produkte, sondern empfehlen dem Kunden maßgeschneiderte Lösungen – diese erhältst du bei uns ohne Ausgabeaufschläge oder Abschlussprovisionen! Der Honorarberater arbeitet nach dem sogenannten Netto-Prinzip, das bedeutet, er wird ausschließlich für seine Beratung honoriert. Provisionen jeglicher Art gibt er an seine Kunden zu 100% zurück. Nur so können Honorarberater ohne Interessenkonflikte ausschließlich das Wohl ihrer Kunden im Auge behalten – offen, transparent und fair.
Wenn es nach dem Gesetzgeber geht, wird in Deutschland zwischen zwei Arten von „Beratern” unterschieden. Dem Versicherungsvertreter und dem Versicherungsmakler. Der Versicherungsvertreter vertritt im Beratungsgespräch die Versicherungerung oder eine Versicherungsgruppe vor dem Kunden. Der Versicherungsmakler vertritt den Kunden vor der Versicherung.
Wusstest du, weshalb es sinnvoll ist, so früh wie möglich mit deiner Altersvorsorge anzufangen? Der Grund ist nicht der, dass du bald in Rente gehst. Je später du damit beginnst, desto höher wird das von dir selbst zu investierende Kapital und desto niedriger der Zinseszins-Effekt. Warum solltest du mit 100.000 Euro ein Ablaufergebnis von 250.000 Euro erzielen wollen, wenn dies auch mit 30.000 Euro geht? Lass die Faulheit von heute nicht dein Problem von Morgen werden! Es wird in 10 Jahren noch der selbe Vertrag sein, nur du wirst ein vielfaches für das selbe Ergebnis aufwenden müssen. Warum solltest du im Alter von 35 für 32 Jahre Berufsunfähigkeitsschutz 60 Euro im Monat bezahlen, wenn du auch 49 Jahre lang für 25 Euro im Monat konstant versichert sein kannst?
Je nach Angelegenheit nutzen wir Flexperto, Bridge, WhatsApp Business, Threema, oder die E-Mail. Alles ist dabei immer DSGVO konform.
Wusstest du, dass du bei uns ohne großen Aufwand mit lediglich zwei Klicks und einer Unterschrift in unserer App deinen ehemaligen Berater ersetzen kannst? Unser digitales Maklermandat ermöglicht bestehende Verträge zu übernehmen und dich künftig zu beraten. Du scheust dich davor, deinem Ausschließlichkeitsvertreter oder Mehrfirmenvertreter aufgrund der fehlenden Beratungsmöglichkeiten abzusagen? Kein Problem, wir setzen uns für dich mit deinem Vertreter in Verbindung. Für dich besteht bei deinem Depotübertrag, Versicherungs- oder Bankprodukten keinerlei Aufwand.
Bei uns werden deine individuellen Bedürfnisse ganz groß geschrieben. Daher haben wir für jede Vorstellung einer ganzheitlichen Betreuung ein passendes Service Paket entwickelt. Die unterschiedlichen Service Leistungen findest du in unsere Kategorie Preise mit Maklermandat.
Von 09:00 Uhr bis 18:00 Uhr sind unsere normalen Geschäftszeiten. Je nach gebuchter Service Betreuung sind unsere Experten rund um die Uhr für dich erreichbar.
Das Maklermandat ist monatlich kündbar.
Eine webbasierte App ist eine Webseite mit den Vorzügen einer App.
Die App muss nicht auf deinem Smartphone installiert werden und kann auf allen Endgeräten und unabhängig vom Betriebssystem aufgerufen werden. Zudem sind Updates sofort verfügbar und die App kann auch auf dem Desktop genutzt werden.
Als Kunde wirst du von deinem Vermittler zur Nutzung der App eingeladen. Du erhältst dazu eine E-Mail zur Vergabe eines Passwortes. Anschließend hast du Zugang zur App. Den Link zur App kannst du dir auf deinem Home Bildschirm abspeichern.
In der App werden alle Verträge angezeigt, die dein Vermittler bereits hinterlegt hat und natürlich alle, die du neu anlegst.
Für das Bearbeiten und Löschen von Verträgen gelten folgende Grundsätze: Verträge, die dein Vermittler hinterlegt hat: Keine Bearbeitung möglich Von Ihnen in der App angelegte Verträge: Bearbeiten und Löschen möglich
Für das Hochladen, Bearbeiten und Löschen von Dokumenten gelten folgende Grundsätze: Verträge, die dein Vermittler hinterlegt hat: Keine Bearbeitung möglich Von Ihnen in der App angelegte Verträge: Hochladen, Bearbeiten und Löschen möglich
Wenn du einen Vertrag in der App anlegst, wird dein Vermittler darüber informiert und hat Einsicht in den hinterlegten Vertrag. Dein Vermittler kann an diesem Vertrag keine Bearbeitung vornehmen oder Dokumente hinzufügen. Dies dient lediglich als Information für deinen Vermittler.
Über die Funktion „Lebensereignis hinzufügen“ kannst du deinen Vermittler über persönliche Änderungen informieren. Dazu gehören z.B. Geburt des Kindes, Wohnungswechsel, Erwerb eines KFZ.
Wenn du ein Lebensereignis einginst, erhält dein Vermittler darüber eine Mitteilung und kann weitere notwendige Schritte vornehmen.
Aktuell kannst du hier nur dein Profilbild hochladen. Weitere Änderungen an den Daten sind in Kürze möglich. Dein Vermittler an Einsicht in die hinterlegten Daten und dein Profilbild.
Wenn deine Daten nicht korrekt sind, wende dich bitte an deinen Vermittler.
Wusstest du, dass du als Makler in der Immobilien- und Finanzbranche die besten Voraussetzungen für eine erfolgsversprechende Zukunft als Unternehmer entwickelst? Du lernst Vertrieb, Menschenführung, Kommunikation, Persönlichkeitsentwicklung und erlangst finanzielle Bildung. Wir von Portfolios ergänzen diese typischen Fähigkeiten zusätzlich um Positionierung und Online Marketing. Gerade alle Themen rund um die Digitalisierung werden von den meisten Unternehmensvorständen aufgrund von Arroganz und fehlender Lernbereitschaft verschlafen. Das ist deine Chance eine systemrelevante Branche zu modernisieren und dir einen Namen zu machen.
Wusstest du, dass die Immobilien- und Finanzbranche von allen Branchen die höchsten Karrieresprünge ermöglicht? Der immer komplexer werdende Markt und die endlos fallenden Zinsen benötigen mehr Beratung, als jemals zuvor. Du hast die Möglichkeit in einem Wachstumsmarkt, zusammen mit einem digitalen Wachstums- unternehmen beruflich zum wertvollsten Kontakt in deinem Umfeld zu werden. Wir bieten absolute marktüberdurchschnittliche Ausbildugs- möglichkeiten sowie regelmäßige Jobangebote mit Entwicklungs- und Aufstiegsgarantie.
Wusstest du, dass dein zu vertretendes Finanzdienstleistungsunternehmen im Produktvergleich Gesellschaft 1, 2, 3, 4 & 5 ausblenden lassen kann, damit dir Gesellschaft 6 auf Platz 1 angezeigt wird? Du denkst als Mehrfirmenvertreter gute Lösungen für deine Kunden aufzeigen zu können? Erfahre endlich, wie du als unabhängiger Makler nicht mehr die Versicherung oder das Finanzdienstleistungsunternehmen vertrittst, sondern deine Kunden und steigere so deinen Unternehmenswert!